【会社が行う信用調査とは？】探偵に信用調査を依頼するメリット

会社間では信用取引を行うことが少なくありません。そのため、取引を行うときは、取引先の情報を集めることは非常に重要です。

今回は、探偵に信用調査を依頼するメリットについて解説していきたいと思います。

会社の信用調査はどんなタイミングで行われるのか

会社間での取引を考えた場合、信用調査を行うタイミングは大きく2つあります。

詳しく確認していきましょう。

新規で会社間取引を考えているとき

今まで取引をしていなかった会社と取引を開始したい場合、相手の信用情報が気になると思います。取引によって大きな金額が動くわけですから、リスクヘッジを考えるのは当然のことでしょう。

そのため、会社が本当に存在しているのか、経営状態はどうなのか、従業数はどれくらいなのか等、さまざまな情報を集め、取引するに足る相手なのか確認する材料として信用調査を行う必要があります。

既存の取引で不安な点があったとき

信用調査は、取引開始時に行うイメージが強いかもしれませんが、既存の取引先であっても行われるケースもあります。例えば、複数回にわたって入金が遅れたり、会社に連絡してもなかなか電話につながらず、レスポンスが遅かったりする場合等が考えられます。

このような場合、信用調査を行わず放置してしまうと、早期に債権回収の動きが取れず取引先が倒産してしまい、自分の会社まで経営が傾いてしまうというリスクが生じます。

信用調査で具体的に調査する内容とは？

信用調査といっても、調査すべき項目はたくさんあります。自社が独自で調査を行う場合、どのような内容を調査するのでしょうか。

取引先が実在しているかどうか

取引を行ううえでの基本中の基本ですが、取引先の会社が実在しているかどうかを確認する必要があります。取引相手の情報は会社の登記簿から確認することができます。

登記簿では、会社の商号、本店所在地（住所）、資本金、役員名、発行済株式数が確認できます。会社の登記は法律で義務付けられているので、登記簿に情報が無い場合には、実在しない会社となります。

反社会的勢力とのつながりがないかどうか

現在、会社はコンプライアンスの強化が図られています。そのため、取引先が反社会的勢力のダミー会社でないかどうか等を調べる必要があります。

とはいえ、こちらの調査は公的に「反社会的勢力のダミー会社」のリストがあるわけではないので、確認に時間がかかる可能性があります。

経営状態の確認

取引を行ううえで、相手の会社の経営状況の把握は必須事項といっても良いです。通常は取引の契約を行うときに決算資料等を閲覧できるのが一般的ですが、数字から図れない状況等も考えられます。

このように取引先相手の実際の運営状況等を知りたいと思った場合、会社に信用調査の人員を割ければ良いですが、通常業務もあるので難しいケースがほとんどでしょう。

探偵に信用調査を依頼するメリット

会社の規模によっては、信用調査になかなか時間が割けず、詳細に取引先の状況を確認できないところもあるでしょう。

そのようなときには、手段の一つとして探偵への依頼を検討してみてください。探偵に信用調査を依頼した場合、次のようなメリットがあります。

調査人員を会社で割かずにすむ

信用調査は会社間の取引を行ううえで、非常に重要な役割です。そのため、自社内で調査を行った場合、相当数の時間がかかると予想されます。

また調査に割ける人員も、会社の規模感によっては少ない人数となってしまう可能性があります。しかし、探偵に依頼をすれば人員を割かずに済みます。これは会社にとって大きなメリットと言えるでしょう。

また、「取引先の経営状況は自社で確認するので、反社会的勢力とのつながりの確認を依頼する」といったように信用調査のすべてを探偵に依頼するのではなく、一部を探偵に依頼することも可能です。

さまざまな依頼の仕方があるのも探偵に信用調査を依頼する利点の一つと言っても良いと思います。

細やかな調査を行ってくれる

自社で信用調査を行った場合、通常業務と並行して行っている場合もあり、情報収集に時間がかかったり、中途半端になってしまったりということが考えられます。

その点、探偵は調査のプロなので、取引先の調査を細やかに行ってくれます。

信用調査なら総合探偵グループ・チーターズにご相談ください

信用調査は、会社間での取引で非常に重要な事項です。自社独自に信用調査を行った場合、人員の問題や調査時間等に制約があるケースが多いです。

総合探偵グループ・チーターズでは、ご依頼者様の意向を第一に考え信用調査に当たります。また、ご依頼の際に明確に見積書を提示し、明朗会計に務めております。

信用調査でお悩みの際はぜひ弊社にご相談ください。